Aqui é a Decode, a newsletter que lê a resolução antes de ela chegar ao seu extrato.
O que temos pra hoje
🇧🇷 O Banco Central mandou avisar o Coaf toda vez que US$ 10 mil em cripto entrarem ou saírem de uma carteira própria, a partir de 1º de outubro
🔌 A BitMEX, exchange que chegou a ter mais da metade do mercado de derivativos de cripto, desligou na quarta depois de onze anos
🔓 Na quinta à noite, a Bitget teve US$ 351,6 milhões expostos no que pode ser o maior ataque hacker do ano
O MERCADO AGORA
| PREÇO | 24H | |
|---|---|---|
| Bitcoin | US$ 84.156 | -0,5% |
| Ethereum | US$ 2.682 | -0,3% |
| Solana | US$ 116,39 | +1,1% |
A SEMANA, DIA A DIA
Segunda-feira, 21 de setembro
O Banco Central Europeu ligou a Pontes, a ponte entre as plataformas de blockchain do mercado e o TARGET, o sistema de pagamentos do Eurosistema. Na prática, uma operação com título tokenizado passa a ser liquidada em euro de banco central, e não em stablecoin nem em depósito de banco comercial. Deutsche Bank, Santander e Clearstream estão entre as primeiras instituições conectadas. Por enquanto a Pontes funciona das 8h às 16h, horário da Europa Central, em dia útil, e o próprio BCE avisa que as melhorias virão por etapas.
Quarta-feira, 23 de setembro
À 1h de Brasília, a BitMEX desligou. Fundada em 2014 por Arthur Hayes, Ben Delo e Samuel Reed, a exchange lançou em 2016 o contrato perpétuo de bitcoin com alavancagem de até 100 vezes, formato que virou o produto mais negociado de cripto, e chegou a responder por cerca de 57% do mercado global de derivativos do setor em 2019. Em 2024 se declarou culpada de violar a lei americana de sigilo bancário. Terminou com uma fração de 1% do mercado que dominou. A CoinEx vai pelo mesmo caminho: anunciou na semana passada o próprio encerramento, com o fim da negociação à vista na próxima terça, 29, e saque liberado até 22 de dezembro.
No mesmo dia, a Bolsa de Nova York assinou com a Blockchain.com um acordo para estudar a negociação de versões tokenizadas de ações e ETFs listados na NYSE, 24 horas por dia, sete dias por semana, pela plataforma alternativa de negociação digital da bolsa. O acordo inclui troca de dados nos dois sentidos: a ICE, dona da NYSE, vai distribuir dados de cripto da Blockchain.com aos clientes dela, e o aplicativo da Blockchain.com, que tem mais de 44 milhões de usuários, vai exibir cotações da bolsa em tempo real. A exchange que popularizou o perpétuo apagou a luz no mesmo dia em que a Bolsa de Nova York anunciou que quer pregão sem horário de fechamento.
Quinta-feira, 24 de setembro
Às 18h31 no horário universal, a Bitget detectou transferências não autorizadas de parte das suas carteiras quentes e mornas, num total de US$351,6 milhões. Os saques estão suspensos, e o caso está na nossa terceira parte.
Hoje, sexta-feira, 25 de setembro
Às 5h de Brasília venceram cerca de US$15,6 bilhões em opções de bitcoin na Deribit, o equivalente a 182 mil bitcoins, com a maior concentração de contratos no preço de US$70 mil. Os futuros de bitcoin da CME vencem no mesmo dia. É o vencimento trimestral, o maior do calendário.
CAFEZINHO PRO CAMINHO ☕
🇧🇷 Na quinta, 1º de outubro, começam a valer as Resoluções 588 e 589 do Banco Central.
A partir dessa data, toda transferência de criptoativo de US$10 mil ou mais, cerca de R$51 mil no câmbio desta semana, que sair da corretora para uma carteira de autocustódia ou chegar dela passa a ser comunicada ao Coaf.
Quem comunica é a corretora, e não há imposto novo nem proibição. Se você tem uma movimentação desse tamanho planejada, vale saber que a partir de quinta ela deixa rastro no órgão de inteligência financeira.
MEME DE TERNO 🤣
Último a sair apaga a luz.
SAUDADES DO BULL MARKET 🥲
Resultado individual, de um ciclo específico. Serve de lembrança, jamais de promessa.
RELÍQUIA DO DIA 🕰️
Na terça, 22, os bancos centrais europeus pediram para proibir o pagamento de juros sobre stablecoin e estender a proibição a empréstimo e staking. Washington já tentou isso uma vez com o dinheiro dos bancos.
O Banking Act de 1933, a lei Glass-Steagall, proibiu os bancos americanos de pagar juros sobre depósito à vista e mandou o Fed pôr teto nos juros da poupança e do depósito a prazo. A Regulation Q saiu em setembro daquele ano. A ideia da época era que a concorrência por juros tinha levado os bancos a comprar papel ruim nos anos 1920. O superintendente de bancos de Nova York resumiu: "não queremos mais concorrência com base em taxa de juros".
Durante três décadas o teto nem apareceu, porque os juros de mercado ficavam abaixo dele. Em 1936, o título do Tesouro de curto prazo rendia menos de 0,25% e a poupança podia pagar até 2,5%. Em 1966, o Tesouro já pagava quase 5%, e o poupador começou a perceber que o banco estava proibido de pagar o que o mercado pagava.
A resposta veio de fora do banco. Em 1972 abriu o primeiro fundo de money market, o Reserve Fund, de Bruce Bent e Henry Brown, que juntava o dinheiro de pequenos investidores para comprar os títulos de curto prazo que exigiam aplicação mínima alta demais para uma pessoa física. Eram 36 fundos em 1975 e 90 em 1980. Naquele ano, o Congresso aprovou a lei que desmontou os tetos até 1986. A proibição de juros na conta à vista só caiu em 2011.
O juro proibido mudou de endereço. Saiu do banco e foi morar num produto que o regulador bancário não alcançava. Em 16 de setembro de 2008, aquele mesmo fundo, já rebatizado de Reserve Primary Fund, tinha US$785 milhões em papéis do Lehman Brothers e passou a valer menos de um dólar por cota. A corrida que veio depois tirou mais de US$400 bilhões dos fundos do setor que compravam papel de empresa, e o Fed precisou abrir linha de emergência para socorrer o produto que nasceu para fugir da regra do Fed.
Um grande abraço,
André Franco.
ps: Tem mais de R$ 100 mil em cripto e quer conversar com a Boost? Chama no WhatsApp.
